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承德銀行賬戶開戶負面清單(試行)

[2021年08月23日]

  一、不得將企業擁有固定的、或專門的實際營業場所作為開戶條件。

  二、不得將法定代表人必須至網點親見親簽作為開戶條件。

  三、不得將已經實際開展經營活動作為初創企業開戶條件。

  四、不得要求初創或小微企業提供與其經營情況不相符的經營情況資料,如按照建立已久或大、中型企業同樣的詳細的標準。

  五、不得未經綜合判斷,直接以注冊地址為集中登記地、或以經營地址為自有或租賃家庭住房、或注冊地址為網絡虛擬地址、或辦公條件較為簡單、或雇傭人員較少等理由拒絕開戶。

  六、不得未經綜合判斷,簡單以企業為異地注冊、企業法定代表人居住地為異地等原因拒絕開戶。

  七、不得未經綜合判斷,簡單、片面套用可疑賬戶特征拒絕開戶。

  八、不得未經綜合判斷,簡單、片面要求戶籍地為異地的個人提供輔助身份證明材料。

  九、不得以監管部門名義,向企業提出過多地、與識別業務風險不相稱的證明文件要求。

  十、不得未經說明理由及用途,要求客戶提供相關資料。

  十一、不得以賬戶風險防控為名,實際上出于客戶成本收益等其他因素拒絕開戶。

  十二、不得將存入大額存款、或達到一定經營規模作為開戶條件。

  十三、不得以銀行人員不足、業務量大為由,片面延長預約受理時間、或開戶盡職調查時間。

  十四、不得將相關產品或服務綁定銷售與開戶成功率掛鉤。

  十五、不得因預留印鑒啟用等銀行內部流程影響賬戶即開即用。

  十六、不得因銀行業務不熟悉、一次性告知不到位,造成企業反復提交補充材料。

  十七、不得因授信業務盡職調查影響開戶盡職調查時間和結果。

  十八、不得未經綜合判斷,直接將其他銀行機構或相關部門共享的風險線索信息作為拒絕開戶的理由,也不得對外泄露相關風險線索信息。

  十九、不得要求小微企業客戶對核對不一致的商事登記事項或身份信息進行循環證明。

  二十、不得通過設置復雜繁瑣的開戶審核或盡職調查程序規避事中事后風險管理責任。

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